پولشویی(علیرضا نمرودی)

همانگونه که گفتیم، گاهی افراد، درآمد زیادی را از راه ارتکاب به جرایم مختلف، کسب می کنند و با استفاده از پول خلاف، اقدام به سرمایه گذاری، خرید ملک، خودرو، ارز یا هر فعالیت قانونی دیگر نموده و هر روز دارایی خود را افزایش می دهند. کلاهبرداران، قاچاقچیان مواد مخدر یا اسلحه، قماربازان، کسانی که با اجاره کارت ملی، اقدام به خرید ارز اشخاص دیگر یا باز کردن حساب بانکی به نام آن ها می نمایند و افرادی نظیر این ها، از جمله این افراد می باشند.

این گروه، برای مشروع جلوه دادن منبع درآمد های ناشی از کار خلاف، اقدام به پولشویی می نمایند. در پاسخ به این پرسش که پولشویی چیست؟ و مفهوم و تعریف قانونی پولشویی یعنی چه؟ باید گفت: پولشویی، عبارت است از برگرداندن پول ناشی از کارهای خلاف، به چرخه اقتصادی کشور، از طریق سرمایه گذاری آن پول، در فعالیت های مشروع و قانونی، نظیر ثبت شرکت، تجارت و کسب درآمد بیشتر با استفاده از عواید این فعالیت ها. پولشویی، مطابق قانون، جرم بوده و در صورت پیگیری توسط ضابطین قضایی یا شکایت از آن، مجازات سنگینی برای مرتکبین، در پی دارد.

آیا پولشویی جرم است

در قسمت قبل، توضیح دادیم که پولشویی چیست  و به چه صورت انجام می شود. پس از پاسخ به پرسش پولشویی چیست؟، در این قسمت، قصد داریم، به بررسی این پرسش بپردازیم که مفهوم و تعریف قانونی پولشویی یعنی چه؟ و به این پرسش، پاسخ دهیم که آیا پولشویی، جرم است؟. قانون مبارزه با پولشویی، مصوب بهمن 1386، در ماده 2 خود، به تعریف قانونی جرم پولشویی پرداخته و در ماده 9 خود، مجازات جرم پولشویی را پیش بینی نموده است. بر اساس این ماده، جرم پولشویی عبارت است از:

تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌ های غیر قانونی، با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم، به دست آمده باشد.

تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی، به منظور پنهان‌کردن منشا غیر قانونی آن، با علم به این که به‌ صورت مستقیم یا غیر مستقیم، ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی، مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.

اخفا یا پنهان یا کتمان‌ کردن ماهیت واقعی، منشا، منبع، محل، نقل و انتقال، جا به‌ جایی یا مالکیت عوایدی که به‌ نحو مستقیم یا غیر مستقیم، در نتیجه جرم تحصیل‌ شده باشد.

بر اساس این ماده، پول شویی، ممکن است مستقیما توسط خود مرتکبین آن صورت گیرد یا فرد دیگری، اقدام به انجام این امر، برای خلافکاران نماید. به عنوان مثال، بانک ها، کارگزاری ها یا صرافی ها، می توانند کانال و دریچه ای باشند که با علم و اطلاع، عواید ناشی از کار خلاف خلافکاران، به واسطه آن ها، مشروع جلوه داده شود. بنابراین، در مجازات این جرم، باید در نظر داشت، مرتکب، علاوه بر مجازات جرم اصلی، نظیر مجازات کلاهبرداری، کلاهبرداری، مجازات قاچاق و سایر موارد، به مجازات پولشویی نیز محکوم خواهد شد.